電信詐騙成與網(wǎng)絡(luò)融合最深產(chǎn)業(yè)？精準(zhǔn)施騙緊跟熱點(diǎn)
電信詐騙業(yè)：和互聯(lián)網(wǎng)最深度融合的產(chǎn)業(yè)？
有眾多網(wǎng)友稱，最早、最深度和互聯(lián)網(wǎng)融合的產(chǎn)業(yè)是電信詐騙業(yè)。
不少地方甚至出現(xiàn)受害人到銀行給騙子匯款，銀行員工勸阻被罵，呼叫警察求助，警察勸阻又被毆打的極端案例，凸顯騙術(shù)之高、中毒之深。
隔萬里重洋，卻對(duì)你了若指掌；雖從未謀面，也能為你量身設(shè)局。初中尚未畢業(yè)的街頭混混，定向行騙高校老師，有大學(xué)教授因此傾家蕩產(chǎn)。一條提示短信、一個(gè)陌生電話，背后則是層層包裝、環(huán)環(huán)相扣的“互聯(lián)網(wǎng)+”黑色產(chǎn)業(yè)鏈。
與你談情懷：騙子表演團(tuán)隊(duì)從制片人到群眾演員一應(yīng)俱全
電信互聯(lián)網(wǎng)詐騙已經(jīng)成為一個(gè)高度專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化的行業(yè)，既有出資的幕后老板，又有雇用的制片人、導(dǎo)演、演員甚至群眾演員，還有網(wǎng)絡(luò)、電話線路維護(hù)技術(shù)員、取錢團(tuán)伙、洗錢團(tuán)伙等，也有人專門出售詐騙劇本和精準(zhǔn)公民信息。
警方近日在北京一大型商務(wù)中心突擊抓捕電信詐騙犯罪嫌疑人時(shí)，幾名剛剛?cè)肼毜哪贻p人正在根據(jù)行騙劇本進(jìn)行演練，而隔壁房間，話務(wù)員正按照角色分工，假扮成醫(yī)生、衛(wèi)生部門官員等撥打電話欺騙老年人買保健品。這起大案涉案資金超億元，當(dāng)天抓捕130余人。此案中，話務(wù)員角色分工明確，職能定位清晰：一線話務(wù)員談生活、談健康，二線話務(wù)員談人生、談情懷，三線話務(wù)員才開始騙。
2014年3月，鄭州一公司會(huì)計(jì)被從未謀面的犯罪分子在境外通過電話和QQ騙走了3866萬元。此案中，根據(jù)騙局進(jìn)展，陸續(xù)有人以郵政管理局工作人員、警察、檢察官、檢察長等身份出場，利用病毒使這名會(huì)計(jì)的電腦黑屏，并以恢復(fù)系統(tǒng)為由，讓其將U盾插到電腦上操作，最終將其銀行卡內(nèi)資金全部轉(zhuǎn)走。
今年9月3日，河南省登封市人民法院在鄭州大學(xué)體育學(xué)院公開審理一起詐騙案，作為入校新生的第一課。庭審開始前，半月談?dòng)浾唠S機(jī)采訪了10名旁聽的新入校學(xué)生，8人表示自己“絕對(duì)不會(huì)被騙”，2人“感覺有可能會(huì)被騙”。庭審結(jié)束后，這些大學(xué)生沒有那么自信了，“騙術(shù)這么高，很難說不會(huì)被騙”。
不僅是大學(xué)生，受害人名單上還有大學(xué)校長、骨科醫(yī)生、財(cái)務(wù)總監(jiān)、企業(yè)家、領(lǐng)導(dǎo)干部、包工頭、餐館老板、清潔工、模特、演員……
精準(zhǔn)施騙：瞄準(zhǔn)人性弱點(diǎn)，緊跟社會(huì)熱點(diǎn)
由于個(gè)人活動(dòng)、交往、消費(fèi)的范圍和領(lǐng)域日益擴(kuò)大，很多人對(duì)一些行為是否發(fā)生沒有清晰或確定的記憶。電信互聯(lián)網(wǎng)犯罪分子早就瞄準(zhǔn)了這個(gè)機(jī)會(huì)。
“扣了你一張銀行卡，涉嫌地下洗錢。”
如果接到這樣一個(gè)自稱是某銀行反洗錢中心的電話，假如你說：“不可能吧，我沒有干過這種事。不是我的卡吧？”
對(duì)方回答：“報(bào)一下你的身份證號(hào)，核實(shí)一下。”
假如你報(bào)出了身份證號(hào)，很快，對(duì)方回答：“核實(shí)完了，就是你。建議你迅速報(bào)警，我們這里有入住警察，我可以給你轉(zhuǎn)接過去。”
冒充的警察上場：“你確定不是你？你有沒有給別人或機(jī)構(gòu)提供過身份證復(fù)印件……”
電話里，對(duì)方的口氣越來越硬，甚至開始帶有指責(zé)和道德審判的口氣，偶爾還冒出兩個(gè)臟字。這時(shí)，電話里的背景聲不大，但你肯定能夠聽清楚并猜測出是一片繁忙嘈雜的辦公室場景，這些背景聲或許是“王隊(duì)長，請(qǐng)你輸入調(diào)取監(jiān)控視頻的口令”，或許是“通知轄區(qū)派出所民警，立即把他拘留了，別讓他跑了”。
隨著你“中毒”越來越深，假冒的檢察官、法官陸續(xù)登場，直到把你銀行卡里的錢騙完。
不少專業(yè)詐騙團(tuán)隊(duì)具有明顯的地域特點(diǎn)且聞名全國：廣西賓陽利用QQ詐騙，廣東電白冒充領(lǐng)導(dǎo)熟人詐騙，湖南雙峰PS照片詐騙，河北豐寧電話冒充黑社會(huì)詐騙，福建龍巖利用網(wǎng)絡(luò)購物詐騙，海南儋州機(jī)票改退簽詐騙，河南上蔡冒充軍人詐騙。
河南省反虛假信息詐騙中心負(fù)責(zé)人劉彥東說：“從已偵破的案件看，許多詐騙團(tuán)伙不斷總結(jié)詐騙劇本，跟進(jìn)社會(huì)熱點(diǎn)，甚至粘合國家政策，加入最新元素，增強(qiáng)劇本的欺騙性。”
國家放開二胎政策不久，就出現(xiàn)了以發(fā)放二胎補(bǔ)貼為誘餌的騙局。針對(duì)國家“一帶一路”戰(zhàn)略、房地產(chǎn)調(diào)控等，犯罪分子都設(shè)計(jì)了相關(guān)性很強(qiáng)的騙局。今年8月8日，四川省九寨溝發(fā)生地震，不到12小時(shí)，網(wǎng)上就出現(xiàn)了冒充紅十字會(huì)賬號(hào)呼吁捐款的騙局。隨著共享單車數(shù)量不斷增多，冒充公司客服退還押金的騙局也已出現(xiàn)。
詐騙升級(jí)，反詐騙豈可滯后
目前，電信互聯(lián)網(wǎng)詐騙出現(xiàn)了新態(tài)勢：贓款開始向第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移；詐騙案件與涉黃賭毒等罪惡案件交織明顯。
此前，犯罪分子主要通過銀行的自動(dòng)取款機(jī)轉(zhuǎn)賬。去年12月1日起，銀行出臺(tái)新規(guī)：使用ATM轉(zhuǎn)賬，除本人同行賬戶實(shí)時(shí)到賬外，其他一律24小時(shí)后到賬。新規(guī)實(shí)施后，犯罪分子為了逃避打擊，迅速改變贓款轉(zhuǎn)移渠道至第三方支付平臺(tái)。今年1月至9月，河南省發(fā)生的虛假信息詐騙案中，詐騙分子要求受騙人通過第三方支付轉(zhuǎn)款的占55.19%，且比例仍在繼續(xù)上升。
河南省公安廳還發(fā)現(xiàn)，虛假信息詐騙案與黑惡犯罪、非法集資、洗錢等經(jīng)濟(jì)犯罪，以及黃賭毒等丑惡犯罪勾連交織趨勢明顯。
“電信互聯(lián)網(wǎng)詐騙是典型的可防范案件。事后打擊，不如事前防范。”鄭州市公安局反虛假信息詐騙中心主任郝銳介紹，為了提高群眾防詐騙意識(shí)，自己經(jīng)常在高校課堂、中小學(xué)生家長會(huì)、鄭開馬拉松現(xiàn)場、高考網(wǎng)點(diǎn)、大企業(yè)等，宣傳防詐騙知識(shí)。
劉彥東幾乎窮盡河南所有宣傳陣地，發(fā)動(dòng)群眾反電信互聯(lián)網(wǎng)詐騙。他帶領(lǐng)創(chuàng)建了反詐騙微信公號(hào)，不斷推送相關(guān)的信息；機(jī)場、高鐵站、地鐵口、銀行營業(yè)廳等都有宣傳標(biāo)語，甚至老年人跳廣場舞的地方，劉彥東都想開辟一個(gè)陣地宣傳反詐騙知識(shí)。“我經(jīng)常想，是不是也創(chuàng)作一首反詐神曲，或者請(qǐng)誰當(dāng)反詐騙形象大使。”
大學(xué)生是最容易受騙的群體之一，被詐騙團(tuán)伙定為“目標(biāo)獵物”。河南省反虛假信息詐騙中心經(jīng)常組織反詐騙宣傳進(jìn)高?；顒?dòng)，但大中專學(xué)生被騙案尤其是網(wǎng)上兼職為網(wǎng)店刷信譽(yù)被騙案依然居高不下。
河南省洛陽市公安局新型犯罪偵辦大隊(duì)民警杜鵬說，“難以理解的是，我們主動(dòng)到高校辦防騙知識(shí)講座時(shí)，他們玩手機(jī)、打瞌睡；我們印刷的防騙知識(shí)傳單，轉(zhuǎn)身就被扔進(jìn)垃圾箱。”
